חמשת מדדי ביצוע מרכזיים בגבייה

שיתוף ב facebook
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב twitter
שיתוף ב email

חמשת מדדי ביצוע מרכזיים בגבייה

הקושי בפיקוח על תהליך גבייה ארוך ועמוס מטלות עלול למנוע מאתנו להעריך נכונה את יכולתו של מערך הגבייה לבצע את המשימה.

מנהל הכספים במסגרת עמידה ביעדי הארגון חייב  לקבל תמונת-על שתשקף את ניהול האשראי והגבייה מקצה לקצה.

לכן עליו למדוד באופן שוטף את יעילות מערך הגבייה שלו.

ההשלכות של ביצועי גבייה לא יעילים הן הפרשות לחובות מסופקים וחובות אבודים שמשפיעים באופן ישיר על רווחיות הארגון ויש ביכולתם להעביר את הארגון מרווח להפסד.

להלן חמשת מדדי ביצוע מרכזיים שאנו ב"מרכז הגבייה הישראלי" ממליצים לנהל :

  1. יתרת לקוחות חייבים בניכוי הפרשה לחובות מסופקים ביחס למכירות השנתיות

המדד מייצג את כל החובות שעל פי הארגון ניתנים לגבייה  בין אם טרם הגיע מועד פירעונן ובין אם הם בפיגור.

זהו מדד חשוב ביותר מאחר וסעיף הלקוחות מופיע בדוחות הכספיים וזהו גם הנתון שקוראי הדוחות זוכרים כשהם מסתכלים על המאזן.

  1. יתרת לקוחות חייבים בפיגור ביחס למכירות שנתיות

זהו מדד הבסיס של עולם הגבייה.

סך כל החובות בפיגור ביחס למחזור המכירות (overdue) מדווח להנהלה בישיבות גבייה.

 

  1. שיעור החובות בפיגור מעל 90 יום

חובות מעל 90 יום מעידים על כך שמערך הגבייה אינו מסוגל לפתור בעיות גבייה בתוך שלושה חודשים. החובות הללו הם ברמת סיכון מאוד גבוהה לאי גבייה ולכן יש לשים עליהם תשומת לב מרבית ולהעבירן לטיפול של גורם חיצוני כמו חברת גבייה מקצועית לפני שיהפכו לחובות אבודים.

 

  1. לקוחות חייבים במונחי ימי מכירות DSO

מדד זה  מאפשר להשוות את היחס בין החובות למחזור המכירות לאורך זמן ולהבחין במגמות התייעלות בתהליך הגבייה ועל ידי כך מייצג את אפקטיביות תהליכי הגבייה .

המדד מחושב כך :

סה"כ חובות לחלק במחזור מכירות לתקופה  כפול מספר ימים בתקופה.

מדד זה מאפשר השוואה בין יעילות הארגון ביחס לשוק או למתחרים בענף.

  1. שיעור הגבייה ממחזור המכירות

מדד זה מודד את סך כל הגבייה כסכום כל הגבייה של הארגון ביחס למכירות. כלומר, כל סכום שנגבה בין אם מדובר בסכום שנגבה במסגרת הטיפול בדוחות הגיול , בטיפול משפטי ובין אם זה חובות ישנים שנגבו על ידי חברת גבייה חיצונית ביחס למכירות.

מעקב חודשי אחר מדד זה מאפשר להבטיח את איכות מערך הגבייה.

חייבים לזכור שכל יום שעובר לא חוזר , הסיכויים לגבייה הולכים ופוחתים ככל שעובר הזמן, לכן, אנו ממליצים לכל ארגון שיש לו לקוחות לשים לב לכל החובות מעל 90 יום ולשקול להעביר לחברת גבייה מקצועית את הטיפול בהם לפני שהוא פונה להליכים משפטיים ולפני שהוא מתכוון להכריז עליהם כחוב אבוד.

חמשת מדדי ביצוע מרכזיים בגבייה

הקושי בפיקוח על תהליך גבייה ארוך ועמוס מטלות עלול למנוע מאתנו להעריך נכונה את יכולתו של מערך הגבייה לבצע את המשימה.

מנהל הכספים במסגרת עמידה ביעדי הארגון חייב  לקבל תמונת-על שתשקף את ניהול האשראי והגבייה מקצה לקצה.

לכן עליו למדוד באופן שוטף את יעילות מערך הגבייה שלו.

ההשלכות של ביצועי גבייה לא יעילים הן הפרשות לחובות מסופקים וחובות אבודים שמשפיעים באופן ישיר על רווחיות הארגון ויש ביכולתם להעביר את הארגון מרווח להפסד.

להלן חמשת מדדי ביצוע מרכזיים שאנו ב"מרכז הגבייה הישראלי" ממליצים לנהל :

  1. יתרת לקוחות חייבים בניכוי הפרשה לחובות מסופקים ביחס למכירות השנתיות

המדד מייצג את כל החובות שעל פי הארגון ניתנים לגבייה  בין אם טרם הגיע מועד פירעונן ובין אם הם בפיגור.

זהו מדד חשוב ביותר מאחר וסעיף הלקוחות מופיע בדוחות הכספיים וזהו גם הנתון שקוראי הדוחות זוכרים כשהם מסתכלים על המאזן.

  1. יתרת לקוחות חייבים בפיגור ביחס למכירות שנתיות

זהו מדד הבסיס של עולם הגבייה.

סך כל החובות בפיגור ביחס למחזור המכירות (overdue) מדווח להנהלה בישיבות גבייה. 

  1. שיעור החובות בפיגור מעל 90 יום

חובות מעל 90 יום מעידים על כך שמערך הגבייה אינו מסוגל לפתור בעיות גבייה בתוך שלושה חודשים. החובות הללו הם ברמת סיכון מאוד גבוהה לאי גבייה ולכן יש לשים עליהם תשומת לב מרבית ולהעבירן לטיפול של גורם חיצוני כמו חברת גבייה מקצועית לפני שיהפכו לחובות אבודים. 

  1. לקוחות חייבים במונחי ימי מכירות DSO

מדד זה  מאפשר להשוות את היחס בין החובות למחזור המכירות לאורך זמן ולהבחין במגמות התייעלות בתהליך הגבייה ועל ידי כך מייצג את אפקטיביות תהליכי הגבייה .

המדד מחושב כך :

סה"כ חובות לחלק במחזור מכירות לתקופה  כפול מספר ימים בתקופה.

מדד זה מאפשר השוואה בין יעילות הארגון ביחס לשוק או למתחרים בענף.

  1. שיעור הגבייה ממחזור המכירות

מדד זה מודד את סך כל הגבייה כסכום כל הגבייה של הארגון ביחס למכירות. כלומר, כל סכום שנגבה בין אם מדובר בסכום שנגבה במסגרת הטיפול בדוחות הגיול , בטיפול משפטי ובין אם זה חובות ישנים שנגבו על ידי חברת גבייה חיצונית ביחס למכירות.

מעקב חודשי אחר מדד זה מאפשר להבטיח את איכות מערך הגבייה.

חייבים לזכור שכל יום שעובר לא חוזר , הסיכויים לגבייה הולכים ופוחתים ככל שעובר הזמן, לכן, אנו ממליצים לכל ארגון שיש לו לקוחות לשים לב לכל החובות מעל 90 יום ולשקול להעביר לחברת גבייה מקצועית את הטיפול בהם לפני שהוא פונה להליכים משפטיים ולפני שהוא מתכוון להכריז עליהם כחוב אבוד.

שיתוף ב facebook
שיתוף ב linkedin
שיתוף ב twitter
שיתוף ב email

גבייה נכונה ומקצועית
מסייעת לעסק לשגשג

ליצירת קשר

סגירת תפריט

לגבייה מקצועית

אנחנו כאן כדי לתת פתרונות מידיים לגבייה מהירה, הדרכה ולייעוץ אסטרטגי

גבייה לא מקצועית עלולה לעלות לעסק שלך זמן וכסף רב